基金净值怎么看？单位净值、累积净值和复权净值全解析

<配资论坛>基金净值怎么看？单位净值、累积净值和复权净值全解析

在购买和挑选基金时，我们经常可以在官网或其他销售渠道查看到下图中的数值，以帮助我们更直观的了解该基金近期的业绩表现。

在基金操作中有三个很重要的值——单位净值、累积净值和复权净值。但对于新手基民而言，它们就如同谜一样的存在，傻傻分不清。但如果不弄清楚，基金投资很可能“钱”途堪忧。

所以，今天的红衣小讲堂就来和大家说道说道基金净值那些事儿～

什么是基金单位净值？

基金单位净值，即当前的基金总净资产除以基金总份额，基金单位净值在交易日是每天波动的。其实，简单来说，基金的单位净值就相当于每一份基金值多少钱。

需要注意的是，若在交易的交易时段内提交基金申购申请基金净值怎么看？单位净值、累积净值和复权净值全解析，则以当日的基金单位净值进行申购，而基金单位净值则一般会在收盘后的晚间才会进行公布。

有了基金单位净值，投资者就可以轻松计算自己所持有的基金份额和基金市值——

基金累计净值是何方神圣？

相较于基金单位净值，基金累计净值更能直观且全面的反映基金在运作期间的历史表现。为何这么说呢？我们先来看一个公式——

通过上面的公式，我们可以清楚的看到，基金的累计净值包含了最新的单位净值以及基金成立以来的分红之和。单位净值只能看到当下，而累计净值则可以帮助投资者看到基金过往的盈利情况。同样，通过基金累计净值和单位净值的差值，也可以轻松了解基金过往的分红情况。

以富国中证红利指数增强基金为例，基金经理徐幼华曾表示：“目前富国中证红利的分红分配主要在年初，在确认过去两年投资并无出现净亏损后一般就会按照合同进行分红，分红分配时间点相对固定。”由此可见，富国中证红利指数增强基金是一只“热衷”分红的基金；数据显示，其在成立的近十年间，共计分红7次，单位累积分红金额达1.2950元。

累积净值将分出去的红利计算在内，则更能反映多年来基金的收益和运作情况。

那么，复权净值净值又代表着什么呢？

基金的分红方式分为两种——

①现金分红

②红利再投资

在基金分红方式的选择上，很多投资者会选择红利再投资，以追求基金投资增值的复利增长效果。但累计净值并不能反映红利再投资所产生的收益，那该怎么办呢？

此时就该请出，基金净值家族中的另一员大将——复权净值！

复权净值和累计净值的差别在于其对分红的处理，累计净值将分红加回单位净值，但不作为红利再投资计算复利；而复权净值则将分红加回单位净值基金买入净值按哪天的算，并作为红利再投资进行复利计算。

如果还是有些懵的话，来看看红衣列出的这个表，就能一秒get三种净值的差别——

总结来说，基金的单位净值表现的是一只基金的交易价格，而累计净值和复权净值则能更公平的表现该基金过往的历史业绩，从而更直观、更全面的反映基金历史增长率的真实情况。

好了，今天的红衣小讲堂就到这里了！小伙伴们有什么想要红衣进行科普的也可以给红衣留言哟～

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